案防工作關(guān)乎銀行安全和發(fā)展大局。農(nóng)發(fā)行南安市支行始終嚴(yán)格落實(shí)做好案防工作，貫徹落實(shí)總行、省市分行案件防控精神，在思想上“聚焦”案防，在行動(dòng)上“聚力”案防，抓好“關(guān)鍵少數(shù)”，多措并舉，堅(jiān)決傳導(dǎo)案防壓力、提高案件防處能力、構(gòu)建案防長(zhǎng)效機(jī)制。
一、堅(jiān)持政治建設(shè)統(tǒng)領(lǐng)，認(rèn)清當(dāng)前案防形勢(shì)
農(nóng)發(fā)行南安市支行始終以政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)落實(shí)總行黨委決策部署，服務(wù)全行“六個(gè)堅(jiān)持”總體戰(zhàn)略和“四個(gè)全力”發(fā)展戰(zhàn)略，按照全行新時(shí)代企業(yè)文化建設(shè)的統(tǒng)一要求，以打造“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”為主題主線，清醒認(rèn)識(shí)銀行案件防控不是一朝一夕的工作，而是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、持續(xù)性、與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)時(shí)刻相隨的工作。認(rèn)清當(dāng)前案件防控形勢(shì)的嚴(yán)峻性和復(fù)雜性，守住底線、不越紅線、不碰高壓線，持續(xù)深入引導(dǎo)員工樹(shù)牢“四個(gè)意識(shí)”，堅(jiān)定“四個(gè)自信”，堅(jiān)決做到“兩個(gè)維護(hù)”，為推進(jìn)農(nóng)發(fā)行治理體系和治理能力現(xiàn)代化，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。
二、堅(jiān)持盯緊關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，筑牢防火墻
案防關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)控制是否得當(dāng)，直接關(guān)系到是否會(huì)形成案件或案件風(fēng)險(xiǎn)。要聚焦全風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，針對(duì)不同的案防關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)和案件形式，應(yīng)當(dāng)從不同的側(cè)重點(diǎn)加強(qiáng)管理，合理分配案防資源，強(qiáng)化事前、事中、事后的全流程管控，變“軟寬松”為“硬控制”。一是強(qiáng)化事前預(yù)警。充分利用信息技術(shù)手段，結(jié)合社會(huì)往來(lái)關(guān)系網(wǎng)、人品口碑以及天眼查、裁判文書(shū)、中國(guó)執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)等，充分揭示客戶風(fēng)險(xiǎn)信息，從源頭上切斷案件風(fēng)險(xiǎn)。二是突出事中審核。對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)展的真實(shí)性、合規(guī)性和完整性進(jìn)行認(rèn)真審核，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位、重要業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的再監(jiān)督再檢查，防止內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為。三是規(guī)范事后管理。對(duì)違規(guī)行為要依據(jù)相關(guān)規(guī)定給予處罰和處理，對(duì)頂風(fēng)違規(guī)行為要進(jìn)行嚴(yán)厲問(wèn)責(zé)，常態(tài)化對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管控情況進(jìn)行跟蹤、評(píng)價(jià)，避免累查累犯、同質(zhì)同類等問(wèn)題出現(xiàn)。
三、加強(qiáng)員工行為管理，編實(shí)防護(hù)網(wǎng)
一是加強(qiáng)行為管理。加強(qiáng)常態(tài)化排查，分級(jí)開(kāi)展員工交心談心等工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭，切實(shí)提升員工行為管理質(zhì)效。加強(qiáng)異常行為排查，重點(diǎn)關(guān)注關(guān)鍵崗位人員賬戶交易、資金借款社會(huì)關(guān)系往來(lái)等方面。豐富排查形式，通過(guò)主動(dòng)報(bào)告、走訪座談、內(nèi)外部舉報(bào)等多種形式對(duì)員工參與非法集資、經(jīng)商辦企業(yè)、充當(dāng)資金掮客等行為進(jìn)行排查。二是以案為鑒。在建立健全內(nèi)控機(jī)制的同時(shí)，從管理者與員工等不同層面，深入剖析典型案例，以身邊事教育身邊人，加強(qiáng)員工案件警示教育，?！扒苗姟保瞄L(zhǎng)鐘，讓員工明白“手莫伸，伸手必被捉”的道理。三是文化強(qiáng)魂。要堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，深入開(kāi)展落實(shí)“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”三年行動(dòng)計(jì)劃，深植“合規(guī)為先、風(fēng)控為要、全面主動(dòng)、審慎穩(wěn)健”的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念，形成合規(guī)文化建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制，努力實(shí)現(xiàn)合規(guī)文化“內(nèi)化于心、固化于制、外化于行”的目標(biāo)。（南安市支行 吳思琰）
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