案防工作關(guān)乎銀行安全和發(fā)展大局。農(nóng)發(fā)行南安市支行始終嚴格落實做好案防工作，貫徹落實總行、省市分行案件防控精神，在思想上“聚焦”案防，在行動上“聚力”案防，抓好“關(guān)鍵少數(shù)”，多措并舉，堅決傳導案防壓力、提高案件防處能力、構(gòu)建案防長效機制。
一、堅持政治建設(shè)統(tǒng)領(lǐng)，認清當前案防形勢
農(nóng)發(fā)行南安市支行始終以政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)落實總行黨委決策部署，服務(wù)全行“六個堅持”總體戰(zhàn)略和“四個全力”發(fā)展戰(zhàn)略，按照全行新時代企業(yè)文化建設(shè)的統(tǒng)一要求，以打造“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”為主題主線，清醒認識銀行案件防控不是一朝一夕的工作，而是一項長期性、持續(xù)性、與經(jīng)營活動時刻相隨的工作。認清當前案件防控形勢的嚴峻性和復雜性，守住底線、不越紅線、不碰高壓線，持續(xù)深入引導員工樹牢“四個意識”，堅定“四個自信”，堅決做到“兩個維護”，為推進農(nóng)發(fā)行治理體系和治理能力現(xiàn)代化，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展保駕護航。
二、堅持盯緊關(guān)鍵節(jié)點，筑牢防火墻
案防關(guān)鍵節(jié)點控制是否得當，直接關(guān)系到是否會形成案件或案件風險。要聚焦全風險領(lǐng)域，針對不同的案防關(guān)鍵節(jié)點和案件形式，應(yīng)當從不同的側(cè)重點加強管理，合理分配案防資源，強化事前、事中、事后的全流程管控，變“軟寬松”為“硬控制”。一是強化事前預警。充分利用信息技術(shù)手段，結(jié)合社會往來關(guān)系網(wǎng)、人品口碑以及天眼查、裁判文書、中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)等，充分揭示客戶風險信息，從源頭上切斷案件風險。二是突出事中審核。對業(yè)務(wù)開展的真實性、合規(guī)性和完整性進行認真審核，加強對關(guān)鍵崗位、重要業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和高風險領(lǐng)域的再監(jiān)督再檢查，防止內(nèi)部操作風險和違規(guī)經(jīng)營行為。三是規(guī)范事后管理。對違規(guī)行為要依據(jù)相關(guān)規(guī)定給予處罰和處理，對頂風違規(guī)行為要進行嚴厲問責，常態(tài)化對重點領(lǐng)域風險管控情況進行跟蹤、評價，避免累查累犯、同質(zhì)同類等問題出現(xiàn)。
三、加強員工行為管理，編實防護網(wǎng)
一是加強行為管理。加強常態(tài)化排查，分級開展員工交心談心等工作，及時發(fā)現(xiàn)風險苗頭，切實提升員工行為管理質(zhì)效。加強異常行為排查，重點關(guān)注關(guān)鍵崗位人員賬戶交易、資金借款社會關(guān)系往來等方面。豐富排查形式，通過主動報告、走訪座談、內(nèi)外部舉報等多種形式對員工參與非法集資、經(jīng)商辦企業(yè)、充當資金掮客等行為進行排查。二是以案為鑒。在建立健全內(nèi)控機制的同時，從管理者與員工等不同層面，深入剖析典型案例，以身邊事教育身邊人，加強員工案件警示教育，常“敲鐘”，敲長鐘，讓員工明白“手莫伸，伸手必被捉”的道理。三是文化強魂。要堅守風險底線，深入開展落實“合規(guī)農(nóng)發(fā)行”三年行動計劃，深植“合規(guī)為先、風控為要、全面主動、審慎穩(wěn)健”的風險合規(guī)文化理念，形成合規(guī)文化建設(shè)長效機制，努力實現(xiàn)合規(guī)文化“內(nèi)化于心、固化于制、外化于行”的目標。（南安市支行 吳思琰）
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