近日，農(nóng)發(fā)行閩侯縣支行落實“風險為本”理念，將加強反洗錢工作作為防范信貸風險的重要舉措，實行“一學兩查三控”，抓實反洗錢工作。
一是開展課題講解，增強形勢認知。支行召開集中學習會，由“三合一”專員專題講解“反洗錢工作理論與操作實務”，將當前反洗錢監(jiān)管形勢、制度要求講明，將存在問題、責任認定講透，使客戶經(jīng)理知形勢、明任務，清楚掌握實際操作要點。
二是加強自查復查，提高監(jiān)測準確性。每月開展反洗錢工作自查，支行客戶經(jīng)理從了解客戶、識別身份、監(jiān)督交易等重點環(huán)節(jié)自查，對發(fā)現(xiàn)的問題實行當下改；每月對客戶身份、賬戶、大額交易、可疑交易進行盡職復查，確保可疑交易信息得到完整揭示，受益所有人得到精準識別。
三是落實績效考核，實行風險三控。支行將反洗錢工作納入績效考核，壓實主體責任、監(jiān)督責任，協(xié)同推進反洗錢工作嵌入信貸風險過程中，確保不負責問題可控。加強反洗錢人員知識培訓，開展反洗錢專題學習討論，提高反洗錢人員專業(yè)能力，確保不專業(yè)問題可控。建立問題監(jiān)督臺賬，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，督促問題銷號整改，確保不認真問題可控。（文/施宜）
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