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友邦保險(01299)公布2022年業(yè)績，保費(fèi)及收費(fèi)收入約365.19億美元，同比減少1.63%;總收益191.1億美元，同比減少59.79%;股東應(yīng)占純利2.82億美元，同比減少96.2%;每股盈利0.02美元，末期股息為每股113.40港仙，全年股息為每股153.68港仙，上升5.3%。
集團(tuán)于2022年締造堅實(shí)的新業(yè)務(wù)價值表現(xiàn)，下半年的新業(yè)務(wù)價值增長6%。雖然受上半年Omicron首輪疫情的影響，全年的新業(yè)務(wù)價值下降5%至30.92億美元，但集團(tuán)的策略性舉措于下半年帶來強(qiáng)勁的新業(yè)務(wù)動力。集團(tuán)的五大經(jīng)營分部于下半年均取得按年增長，而集團(tuán)的東盟業(yè)務(wù)總體及于印度的Tata AIA Life均實(shí)現(xiàn)雙位數(shù)字的增長。
年化新保費(fèi)亦于下半年增長8%，全年持平于54.07億美元。按全年基準(zhǔn)的新業(yè)務(wù)價值利潤率減少2.4個百分點(diǎn)至 57.0%，主要是由于與2021年相比，友邦保險中國業(yè)務(wù)的保障型產(chǎn)品與儲蓄型產(chǎn)品之間的組合較為平衡。
公告稱，友邦保險自首次公開招股以來執(zhí)行盈利性增長策略，令自由盈余取得大幅增加，因此，集團(tuán)于2022年3月推出100億美元的股份回購計劃。是次股份回購代表以往一段時間以來所積累的資本超出集團(tuán)的需要，當(dāng)中已計及應(yīng)對資本市場壓力狀況及保留資本以實(shí)現(xiàn)策略和財務(wù)靈活性。集團(tuán)的資本管理架構(gòu)提升股東回報，同時讓友邦保險保持財務(wù)實(shí)力，能夠繼續(xù)投放資本于集團(tuán)迎來的重大增長機(jī)遇。截至2022年12月31日，集團(tuán)在股份回購計劃的首十個月內(nèi)回購了3.66億股股份，總價值為35.70億美元，使流通股份數(shù)量減少了3%。
集團(tuán)的資本狀況及財務(wù)靈活性在2022年仍然非常強(qiáng)勁。截至2022年12月31日，自由盈余增長至236.79億美元，未計入派付股息22.59億美元及年內(nèi)通過股份回購計劃向股東額外返還的資本35.70億美元，合共為58.29億美元。扣除該等項目后，截至2022年12月31日，自由盈余為178.50億美元。
截至2022年12月31日，內(nèi)涵價值權(quán)益為770.31億美元，未計入股息及股份回購。扣除該等項目后，內(nèi)涵價值權(quán)益為 712.02億美元。截至本年底，集團(tuán)當(dāng)?shù)刭Y本總和法覆蓋率亦非常強(qiáng)勁，按新的訂明資本要求基準(zhǔn)計算為283%。
內(nèi)涵價值營運(yùn)溢利為68.45億美元，反映了較2021年低的新業(yè)務(wù)價值30.92億美元及內(nèi)涵價值的預(yù)期回報38.69億美元。內(nèi)涵價值的預(yù)期回報減少乃由于提前采納香港風(fēng)險為本資本制度(如先前所披露，其加快了將未來溢利確認(rèn)為自由盈余)降低了有效保單業(yè)務(wù)價值的釋放，上半年的負(fù)面市場變動導(dǎo)致下半年的起始內(nèi)涵價值下降及資本化未分配開支增加。內(nèi)涵價值營運(yùn)回報為9.4%。整體營運(yùn)經(jīng)驗(yàn)優(yōu)于預(yù)期，帶來2.43億美元的正面內(nèi)涵價值營運(yùn)經(jīng)驗(yàn)差異。自2010年集團(tuán)首次公開招股以來，累計營運(yùn)差異現(xiàn)已為內(nèi)涵價值增加39億美元，彰顯集團(tuán)多年來一貫以優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)為策略重點(diǎn)。
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