日前，平安保險(xiǎn)代理人朱美音設(shè)立保險(xiǎn)金信托的消息引起行業(yè)關(guān)注。
"我認(rèn)為最適合的產(chǎn)品才會(huì)推薦給我的客戶。對(duì)于我來說，保險(xiǎn)金信托產(chǎn)品是母親給孩子陪伴一生的禮物。"談起自設(shè)立保險(xiǎn)金信托的初衷，朱美音表示，源于責(zé)任與愛。
平安保險(xiǎn)代理人朱美音
保險(xiǎn)金信托是給孩子持續(xù)一生的禮物
朱美音是保險(xiǎn)代理人行業(yè)中的佼佼者，23年從業(yè)經(jīng)歷、帶領(lǐng)深圳弘龍18部成為平安人壽全國(guó)冠軍，每500個(gè)深圳人里面就有1位是弘龍18部的客戶。
最早進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)，朱美音源于孝心。"我出生時(shí)先天不足，僅有2斤多，父母把我養(yǎng)大付出比別人更多的辛苦，我對(duì)父母的感恩也更多一些。我也希望能夠有更多的收入來報(bào)答他們。但是如果我發(fā)生不幸的話，如何能夠孝敬父母呢？"朱美音表示，進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)之前，她是深圳某學(xué)校的英語老師，了解了保險(xiǎn)的機(jī)制后，她毅然放棄了讓人艷羨的穩(wěn)定工作，加入平安保險(xiǎn)代理人的行列。
帶著這份對(duì)孝道的踐行與初心，她由衷的認(rèn)可保險(xiǎn)事業(yè)，在她心中，保險(xiǎn)銷售的起點(diǎn)應(yīng)該是幫助客戶，根據(jù)客戶自身所需，制定出符合客戶需求的保險(xiǎn)保障計(jì)劃。
桃李不言下自成蹊，這份"利他"信念下，朱美音的團(tuán)隊(duì)獲得客戶的認(rèn)可，弘龍18部直轄部門連續(xù)三年位居平安人壽系統(tǒng)第一，成為名副其實(shí)的冠軍團(tuán)隊(duì)。
朱美音愛家人，家人也給了她百分百的工作動(dòng)力，讓她在職場(chǎng)上帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)一次次走向成功。"我很感激我的家人，所以我也盡我所能為他們做好規(guī)劃。"朱美音說，保險(xiǎn)代理人比普通人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解更為深刻，在了解到保險(xiǎn)金信托之后，她便決定以母親和孩子為受益人設(shè)立保險(xiǎn)金信托。
朱美音設(shè)立保險(xiǎn)金信托簽約儀式
"我做保險(xiǎn)代理人也看到過有些客戶的子女拿到保險(xiǎn)金之后，不懂得管理，很快把錢揮霍掉。保險(xiǎn)金信托則像是一個(gè)給孩子持續(xù)一生的禮物，在他每個(gè)成長(zhǎng)階段作出不同的獎(jiǎng)勵(lì)，這樣我很放心。"朱美音說，保險(xiǎn)金信托也解決了萬一自己有所變故，母親養(yǎng)老的問題，她可以從信托中獲得持續(xù)的養(yǎng)老資金。
不過朱美音也有一些遺憾，"本來想設(shè)立更大的保險(xiǎn)金信托，因?yàn)樯眢w原因，保障型保險(xiǎn)被拒保，年金險(xiǎn)也有限額；所以建議客戶趁身體健康時(shí)提前安排規(guī)劃，通過杠桿獲得高保障，充分利用保險(xiǎn)金信托做好財(cái)富傳承。"朱美音表示。
屬于中產(chǎn)的傳承方案
據(jù)悉，此次朱美音的保險(xiǎn)金信托初始設(shè)立規(guī)模超過700萬元。和1000萬起的家族信托相比，平安保險(xiǎn)金信托門檻起點(diǎn)只需100萬元，可以更好的滿足中產(chǎn)家庭的財(cái)富保障和傳承需求。
今年以來，受疫情等原因影響，越來越多的高凈值客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也提高了家庭傳承規(guī)劃的優(yōu)先級(jí)，所以今年市場(chǎng)上保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)得到了迅猛發(fā)展。
保險(xiǎn)金信托作為平安集團(tuán)綜合金融的一張"名片"，實(shí)現(xiàn)了前所未有的突破，據(jù)介紹，2020年平安銀行保險(xiǎn)金信托代銷新增規(guī)模達(dá)150億，新保單占比90%、件均規(guī)模達(dá)400萬；此外，2.6億、1.97億、1.8億等大單等陸續(xù)落地。
在平安銀行"四化"策略之下，科技賦能成果顯著，平安保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)的設(shè)立實(shí)現(xiàn)了全市場(chǎng)唯一的全線上化流程，最短2小時(shí)可完成全部流程。此外，基于對(duì)客戶的需求精準(zhǔn)了解，平安保險(xiǎn)金信托在保障全面性、條款個(gè)性化、靈活度和降低客戶成本等四大層面全新升級(jí)為2.0版本。
免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
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